JMFC CFO Lab

Uwolnij gotówkę zamrożoną w firmie.Cash Release Calculator — how much cash is locked in your working capital

Sprawdź ile pieniędzy blokują należności, zapasy i terminy płatności dostawców. Przy zamknięciu roku te dane pomagają też przygotować się do badania sprawozdania.Enter your DSO, DIO and DPO values — the calculator shows cash release potential, breakdown across three levers and the Cash/EBITDA metric. When closing the year, these data also support preparation for a financial statement audit.

Cash release w 30 sekundFree Cash / EBITDABig4 methodology Aktualizacja na żywoLive update PANA nr 12933
Uruchom narzędzie Umów CFO Review
Biegły rewident
Big4 background
CFO mindset
Warsaw / Poland
Interim finance support
🏢
Dane spółkiCompany data
Przychody roczneAnnual revenue250 mln PLN
20 mln2 000 mln
Marża EBITDAEBITDA margin12%
2%40%
📄
DSO — należnościreceivables

Days Sales Outstanding — średni czas oczekiwania na zapłatę od klientów. Skrócenie DSO bezpośrednio uwalnia gotówkę z bilansu.Days Sales Outstanding — average time waiting for payment from customers. Reducing DSO directly releases cash from the balance sheet.

Obecny DSOCurrent DSO58 d
15 d120 d
Cel DSOTarget DSO48 d
10 d110 d
📦
DIO — zapasyinventory

Days Inventory Outstanding — liczba dni, przez jaką zapasy "leżą w magazynie". Redukcja DIO zmniejsza zamrożony kapitał obrotowy.Days Inventory Outstanding — number of days inventory sits in the warehouse. Reducing DIO decreases frozen working capital.

Obecny DIOCurrent DIO72 d
10 d140 d
Cel DIOTarget DIO62 d
10 d130 d
🤝
DPO — zobowiązaniapayables

Days Payables Outstanding — średni czas spłaty zobowiązań wobec dostawców. Selektywne wydłużenie DPO poprawia płynność bez dodatkowego finansowania.Days Payables Outstanding — average time to pay suppliers. Selectively extending DPO improves liquidity without extra financing.

Obecny DPOCurrent DPO34 d
10 d90 d
Cel DPOTarget DPO41 d
10 d120 d
Łączna gotówka do uwolnieniaTotal cash release potential
0 tys. PLN
ze wszystkich 3 dźwignifrom all 3 levers
ObecnyCurrent
— d
DocelowyTarget
— d
PoprawaImprovement
—
Rozkład po dźwigniachBreakdown by lever
Należności (DSO)Receivables (DSO)—
Zapasy (DIO)Inventory (DIO)—
Zobowiązania (DPO)Payables (DPO)—
EBITDA
—
Cash / EBITDA
—
CCC poprawaimprovement
—
Jako % przychodówAs % of revenue
—

10 dni krótszego CCC może uwolnić miliony gotówki.Want a full analysis

W 30 minut sprawdzimy, gdzie dziś ucieka gotówka i jaki ruch da najszybszy efekt dla zarządu.Book a free CFO consultation — I'll analyse your working capital and identify specific actions.

Umów CFO Review →Book consultation →
Jak CFO używa tego narzędziaMethodology

Jak CFO używa tego narzędziaHow does the calculator work

Najpierw wynik i decyzja: ile gotówki blokuje working capital, która dźwignia daje największy efekt i co warto wnieść na zarząd. Formuły są ważne, ale pomocnicze.All formulas are transparent. Methodology is based on standard working capital management metrics used in Big4 financial analysis.

Dźwignia 1 — NależnościLever 1 — Receivables

Każdy dzień skrócenia DSO uwalnia przychody dzienne z bilansu. Im wyższe przychody, tym większy efekt każdego dnia poprawy.Each day of DSO reduction releases daily revenue from the balance sheet. The higher the revenue, the greater the effect of each day's improvement.

rec_release = (daily_rev) × (DSO_cur − DSO_tgt)

Dźwignia 2 — ZapasyLever 2 — Inventory

Redukcja DIO opiera się na dziennym koszcie sprzedanych towarów (COGS). Zakładamy COGS = 78% przychodów, co jest typowym poziomem dla spółek produkcyjno-handlowych.DIO reduction is based on daily cost of goods sold (COGS). We assume COGS = 78% of revenue, typical for manufacturing/trading companies.

inv_release = (daily_COGS) × (DIO_cur − DIO_tgt)

Dźwignia 3 — ZobowiązaniaLever 3 — Payables

Wydłużenie DPO poprawia pozycję gotówkową bez zmiany wyników. Kalkulator oblicza korzyść gotówkową z selektywnego wydłużenia terminów płatności.Extending DPO improves cash position without changing results. Calculator computes cash benefit from selective payment term extension.

pay_benefit = (daily_COGS) × (DPO_tgt − DPO_cur)
FAQ

Najczęstsze pytania CFO

Co to jest CCC

Cash Conversion Cycle pokazuje ile dni gotówka jest związana w operacjach. Im krótszy CCC, tym lepsza płynność i mniejsza presja na finansowanie.

Jak skrócić DSO

Najczęściej przez lepszą politykę kredytową, szybsze fakturowanie, egzekwowanie terminów i selektywny factoring.

Jak uwolnić gotówkę z zapasów

Przez analizę slow-moverów, lepsze planowanie zakupów i niższy safety stock tam, gdzie ryzyko operacyjne na to pozwala.

Co oznacza Cash / EBITDA

To szybki wskaźnik skali efektu. Pokazuje, jak istotne uwolnienie gotówki jest względem rocznej zdolności firmy do generowania EBITDA.

CFO Lab

Inne narzędziaOther tools

📊
WC Diagnostic
Benchmarki branżoweIndustry benchmarks
📈
EBITDA Simulator
Scenariusze rentownościProfitability scenarios
🗂️
Board KPI
Dashboard zarząduBoard dashboard

CFO ReviewYour numbers look promising

W 30 minut, w formule Interim Finance Manager, sprawdzimy, gdzie dziś ucieka gotówka, marża lub kontrola.Turn the calculator's potential into a real action plan. Book a free CFO consultation.

diagnoza working capital · szybka ocena rentowności · rekomendacje dla zarządu · następny krok w 7 dni

Umów CFO ReviewBook consultation ✉️ Napisz do mnieWrite to me
CFO ReviewFull working capital analysis30 min · working capital · gotówkaFree CFO consultation · 30 min
Umów CFO ReviewBook →